Gestión de riesgo: la regla del 1%

La mayoría de traders no quiebran por una mala estrategia, sino por arriesgar demasiado en una sola operación. La regla del 1% es simple: nunca pierdas más del 1% de tu cuenta en un trade.

Por qué funciona

Con 1% de riesgo necesitas 100 pérdidas seguidas para vaciar la cuenta. Con 10%, bastan 10. La matemática de la recuperación es brutal:

Drawdown	Ganancia necesaria para recuperar
10%	11%
25%	33%
50%	100%
75%	300%

Fórmula del tamaño de posición

Tamaño = (Capital × % riesgo) / (Entrada − Stop loss)

Ejemplo: cuenta de $5,000, riesgo 1% = $50. Entrada en 100, stop en 98 → distancia $2. Tamaño = 50 / 2 = 25 unidades.

Checklist antes de entrar

1. ¿Dónde está mi stop y por qué ahí?
2. ¿Cuánto pierdo en dólares si salta?
3. ¿El ratio riesgo/beneficio es al menos 1:2?
4. ¿Estoy dentro de mi pérdida máxima diaria?

El trabajo del trader no es ganar en cada operación. Es sobrevivir lo suficiente para que su ventaja estadística se manifieste.